Le piattaforme sviluppate da Morningstar offrono alle istituzioni un set di strumenti on line per l'informazione, l'analisi e le proposte di investimento.

Morningstar ha sviluppato un Hypothetical Illustrator ovvero uno strumento di "back testing" che, utilizzando le performance storiche dei fondi o del portafoglio, permette al consulente di identificare rapidamente i punti di forza dei singoli prodotti, simulare il differente risultato dell'investimento una tantum rispetto ai piani di investimento progressivo (PAC) o di analizzare i risultati di un portafoglio consigliato, sia dal punto di vista delle performance storiche che della valutazione qualitativa (su asset allocation, settori, aree geografiche, Style-box, top10 holding...).

I dati, in combinazione con la tecnologia offerta da Morningstar, aiutano il consulente a spiegare le caratteristiche di un investimento o di un portafoglio analizzando i risultati ottenuti in relazione a un benchmark o a prodotti concorrenti; l'Hypotetical Illustrator permette infatti di effettuare una "past performance analysis", che tiene conto dei costi e delle ipotesi di investimento (una tantum o PAC).

L'output dello strumento è la produzione automatizzata, eventualmente personalizzabile con il brand e i colori dell'Istituzione, di un report di analisi contenente la simulazione storica, l'analisi dei prodotti e/o del portafoglio, con una guida alla lettura dei dati e delle informazioni in essa contenute e le necessarie note di "disclosure".

Il consulente riesce facilmente a confrontare così i prodotti distribuiti con quelli concorrenti che il cliente potrebbe detenere o preferire, o ancora realizzare un check-up complessivo sul portafoglio del cliente.

I contenuti e i dati disponibili, anche se sofisticati, sono presentati e resi fruibili in modo chiaro, sia per i consulenti che per i clienti-investitori: gli strumenti esclusivi e le analisi proprietarie di Morningstar permettono la diffusione di informazioni e approfondimenti funzionali al miglioramento della consapevolezza nelle decisioni di investimento.

CARATTERISTICHE

Con questo tool si dotano i Consulenti di uno strumento che facilita il supporto al cliente e la generazione di proposte di investimento argomentate con "storie reali"; in particolare, l'utilizzatore può

■ fornire all'investitore una analisi quantitativa e qualitativa dei prodotti propri e della concorrenza o del portafoglio proposto, con una reportistica commerciale efficace e personalizzata

■ valorizzare chiaramente la consistenza e la qualità dimostrata dei prodotti su cui si sta investendo o si vorrebbe investire

■ automatizzare la produzione dei report di analisi o proposta commerciale, facili da comprendere e da trasferire al cliente